抖音翹首以盼數年的代銷基金業務牌照或許正漸行漸近。
中國基金報記者獨家獲悉，近期抖音聯合部分頭部基金公司進行了基金銷售的相關測試，并且與一些公司共同探討未來基于抖音生態開展基金銷售的業務模式。另據了解，抖音已經做好基金銷售前期準備工作，靜待業務資格正式獲批。
具體代銷業務開展而言，抖音入局基金銷售的第一步便是牽手基金公司旗下貨幣基金，后續再逐漸擴展到非貨代銷業務領域。
業內預計，作為一線互聯網流量平臺的抖音一旦獲得資格并全力拓展財富業務，勢必攪動現有基金銷售格局的“一池春水”。在電商平臺“八仙過海，各顯神通”的時代，擁有龐大流量、年輕客群以及動輒數億量級日活的抖音，也將成為各家公募“必爭之地”。
抖音進軍基金銷售
多家頭部公募參與測試
據了解，部分頭部基金公司于日前參與了抖音銷售基金的相關模擬測試。而且抖音已經與多家公募進行接洽，并達成了相關合作意向。
一位知情人士透露，“抖音要申請基金銷售牌照，需要有幾家基金公司配合一起做申請測試。他們已經完成技術調整，正與各大基金公司做測試，備戰銷售。具體來看，參與測試的公司數量不多，都是大型公募。”
根據證券投資基金銷售管理辦法，申請開展基金銷售業務資格的機構需要有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。
“抖音方面正快馬加鞭地做各種硬件及軟件準備，包括制定相關業務管理制度、建立基金代銷系統平臺、完成系統開發與測試業務培訓等。”上述人士進一步表示，現階段各方面前期工作已經就緒。
另據記者了解，早在今年二季度，相關部門對轄區內一批基金公司就抖音代銷基金的相關事宜進行了調研，內容包括公司計劃如何與抖音開展合作、怎樣把控業務風險等問題。正是那次調研后，業內傳出抖音即將進軍基金銷售領域的消息。
事實上，抖音申請基金銷售牌照的歷史可以追溯到2018年。“據悉，由于互聯網行業治理、流量平臺涉足金融領域存在的風險等多種因素掣肘，其銷售資格一直沒有獲批，期間基金銷售相關業務籌備負責人幾經更換。”一位知情人士表示，據說他們引進了來自監管方的人員，專門負責銷售牌照申請和相關業務準備，因此這項工作推進步伐大幅加快。
多位公募業內人士表示，“平臺經濟近期迎來多個利好消息，再次傳遞出中央支持平臺經濟健康有序發展的信號。作為相對新一代互聯網平臺的代表之一，抖音聚焦服務新一代消費群體。從各方反饋的情況看，抖音期盼多年的代銷基金業務牌照漸行漸近。”
通常而言，機構申請基金銷售資格需首先向證監會遞交基金銷售資格申請書面材料，證監會首先進行材料齊備性審核，接受申請后的審核期為20個工作日。從獨立第三方基金銷售申請牌照的經驗來看，順利的話通過現場檢查后兩個月左右申請機構可以拿到基金銷售牌照。
或先從貨基入手
類似“余額寶”
2013年6月13日，余額寶正式上線，至今10周年，這一業務連接了基金公司和互聯網平臺，也讓貨幣基金走進千家萬戶。據中國基金報記者了解，目前抖音進軍基金銷售業務，第一步或許就是牽手基金公司旗下的貨幣基金。
“據我了解，目前抖音第一步可能是打造類似余額寶的業務。目前抖音相關運營團隊中，也有在其他大型互聯網平臺專門負責此類業務的人員。”據一位電商人士表示，目前抖音平臺的支付流水比較大，而且帶貨能力也很強，“先從貨幣基金入手打造類似余額寶的平臺，是相對成熟的路徑，預期也比較明確。”
上述人士還表示，目前公募行業內對抖音基金銷售業務的相關進展也非常關注，從貨幣基金開始合作的積極性也較高，“把貨幣基金規模做起來之后，未來再慢慢將銷售從貨幣轉化為非貨”。
另一位華南電商人士也表示，抖音計劃先從底層貨幣基金開始做起，然后再擴展到非貨產品。“據我了解，部分公司已經入圍抖音底層貨幣合作。目前互聯網平臺對貨幣基金需求較多，在貨幣基金強監管要求下，預計抖音也會盡快跟各大基金公司商討具體方案。”
另一家大型基金公司電商人士也表示，初步抖音打算應該是先從貨幣基金開始，目前行業都期待抖音會成為新時代的余額寶。不過，抖音此前并未運作過此類業務，具體發展情況還有待觀察。
“其實此前就已經有頭部公募在做一些推介和路演活動了。”另一家公募電商人士表示， 現在抖音電商的量非常大，抖音平臺也需要用類似余額寶的業務，跟京東小金庫、螞蟻余額寶是一個邏輯。
余額寶巔峰時刻總規模超過1萬億，市場紛紛預測，若未來抖音平臺發力，相關業務也或會快速發展起來。“目前抖音電商的GMV這么大的體量，以此推測其余額理財的貨幣規模也不會小。”據一位業內人士預測。
不過，也有人士表示，若未來從銷售貨幣基金轉為非貨幣基金，抖音要實現這一轉變其實也面臨挑戰，具體業務如何進展還有待時間來驗證。
推動基金公司
加強抖音賬號的視頻內容運營
“目前傳出抖音的基金銷售團隊正在做提前準備，積極拜訪各大基金公司。他們其中一項重要工作就是推動基金公司加強抖音賬號的視頻內容運營。”據一位知情人士表示，目前行業內多家基金公司積極發力抖音賬號的視頻內容運營等。
上述人士還表示，頭條正在協助部分頭部公募運營抖音賬號，包括提高抖音賬號的粉絲量級，基本目標是做到百萬級，而且雙方進行了簽約。另外，雙方還在做一些包裝推銷欄目的工作，一位電商人士透露。
“我們目前在抖音進行直播的流程已經走完，目前已發布了一些小視頻等，準備聯合一些機構一起將粉絲數和流量做起來。”一家中小型基金公司人士也表示，抖音這個平臺是不可缺少的，會加緊布局，對其投入不會低于對其他大型互聯網平臺的投入。
實際上，從目前數據看，入駐抖音平臺的基金公司大概有近50家，基本囊括了大中型公募。統計來看，目前粉絲量在100萬以上的僅有中歐和廣發兩家公司的官方賬號；粉絲量在50萬至100萬之間的有天弘、富國、華夏等公司；嘉實、南方、銀華、中融等公司官方賬號的粉絲量在10萬至50萬之間；粉絲數量在1萬至10萬之間的賬號則有匯添富、國泰、易方達、萬家等；其余大部分基金公司抖音賬號粉絲數量不足1萬。
從基金公司官方賬號的內容看，基本以投教為主，囊括理財知識、財經熱點、投教科普、品牌推廣和工作日常，普遍由真人出鏡。策劃用戶會遇到的理財場景，做一些投教內容，是基金公司的普遍選擇。
華南一位公募市場部負責人表示，自2019年以來，證券公司、基金公司陸續入駐各大視頻平臺，基金公司有很大發力空間。在內容方面不少基金公司嘗試新的探索，有理財場景欄目策劃、原視頻欄目分發、原有視頻素材二次傳播等。
值得一提的是，目前部分基金公司賬號主頁上提供了公司官網入口，投資者點擊后可以跳轉到官網頁面，購買基金，實現了引流。目前抖音站內通用的接口能夠跳轉到螞蟻支付寶平臺，銀行或者是基金公司直銷平臺。
另一位在抖音上重點做投教的電商人士也表示，該公司自2021年開始瞄準都抖音平臺發力投教，未來還會持續發力。抖音這種下沉市場非常值得重視，尤其是目前投資者風險防范意識薄弱、追漲殺跌明顯，通過接地氣的短視頻將枯燥、專業的財經投教內容給投資者輸出，宣傳長期投資、理性投資的理念。
而另一位電商人士也表示，抖音這種量級平臺，重點是短視頻業務，其實形式和內容跟螞蟻、天天存在較大差異，相對來說，抖音對內容的要求、頻率比較高，需要貼近熱點、內容生動活動，有些小段子、小套路等，非常考驗基金公司的運營實力，但是可和其他平臺形成互補，同時確實是流量非常大，應該是未來基金公司發力的重點。
巨頭搶灘互聯網基金銷售
“后來者”能否攪局？
當前，互聯網端基金銷售渠道的影響力仍在飛速提升。各大巨頭激烈競爭之下，“后來者”抖音的入局將會如何攪動局面，受到各方高度關注。
根據基金業協會數據，截至2023年一季度末，獨立基金銷售機構非貨基金銷售保有規模為27887億元，約占前100家機構的33.82%。
而在獨立基金銷售機構的分類中，基金電商平臺規模攀升尤其迅速。2023年一季度，銷售保有規模排名前三的獨立銷售機構均為基金電商平臺，分別為螞蟻金服、天天基金及騰安基金（理財通）。各家電商平臺依托自身資源，也逐步形成了差異化的競爭格局。
“螞蟻金服、天天基金兩大巨頭優勢突出，從客戶數量、保有規模、交易量來看，在互聯網代銷平臺中居前，天天基金也很有競爭力。而理財通、基煜、匯成、盈米、同花順、京東、雪球等平臺體量從幾百億至一兩千億不等，目前也在開拓業務。”華南一位公募電商負責人稱。
在他看來，抖音這種一線流量平臺的加入，一定會攪動護電商平臺的一池春水。“抖音現在拿到基金銷售牌照并不算早，但其龐大的流量，以及年輕的客群、動輒數億量級的日活對基金公司而言是最具有吸引力的價值。抖音入局之后，各種巨頭全部加入競爭，這或許將蠶食其他互聯網基金銷售平臺的份額，也會加大行業競爭。”
有業內人士分析認為，抖音的視頻及直播“帶貨”生態或也將成為其基金銷售的重要支撐。“在抖音中，用戶被信息觸達的渠道發生了巨大變化，在抖音要把賣點放在碎片化的內容里面;其次,是觸達用戶的頻次和場景發生改變，要給用戶想看的內容,和品牌產生互動;最后,抖音提供給基金管理人更直接觸及C端的場景，這對于基金公司而言十分具有吸引力。”上述業內人士表示。
值得一提的是，有消息稱，美團也在籌備申請基金銷售資格。業內預計，這些一線流量平臺一旦獲得資格并全力拓展財富業務，勢必對現有競爭格局產生新的沖擊。
不過，當下中國A股潛力巨大，未來市場上將有越來越多的機構投資者進入并逐漸成為市場主導，基金行業及互聯網代銷平臺的發展空間很大，擁有穩定客戶群、更懂用戶、著眼于長期的機構有望獲得更廣闊的市場。
“隨著行業競爭加劇，目前公募銷售越來越回歸本質，即如何為客戶創造真正的價值。主要比拼靠的是細節上的提升，包括全方位陪伴用戶的投前、投中以及投后；用更加精準的用戶分層，去幫助小白用戶認知公募、幫助成熟用戶挑選公募等。”一位業內人士說道。