自2013年9月29日上海自由貿易試驗區（以下簡稱“自貿區”）正式成立以來，今年是我國建立自貿區的第10年，我國已設立了21個自貿區及海南自由貿易港。其中，金融改革碩果累累。
為了進一步支持自貿區和自由貿易港試點的發展，近日，商務部會同有關地方、部門制定并發布了《自貿試驗區重點工作清單（2023～2025年）》（以下簡稱“《清單》”），國務院印發《關于在有條件的自由貿易試驗區和自由貿易港試點對接國際高標準推進制度型開放的若干措施》（以下簡稱“《若干措施》”），為自貿區發展注入了新的活力。
中國銀行海南金融研究院高級研究員王少輝分析，在我國已經加入《區域全面經濟伙伴關系協定》（RCEP）、正式申請加入《全面與進步跨太平洋伙伴關系協定》（CPTPP）的背景下，我國金融服務開放力度、速度都在加快。但我國金融服務開放在模式、領域等方面都面臨很大挑戰，特別是在我國經濟進入新發展階段后，亟須進一步擴大金融業開放，以開放為深化供給側結構性改革提供金融保障和支撐。
強調外資業務準入“國民待遇”
經過10年的積淀發展，自貿區在貿易方面取得了諸多成績。
此前，商務部公布的一季度自貿區外貿外資數據顯示，21個自貿區進出口額1.8萬億元人民幣，同比增長6.6%，高出全國1.8個百分點；實際使用外資719億元，同比增長22.1%，高出全國17.2個百分點。自貿試驗區進出口總額和實際使用外資占21個省（區、市）的比重分別為19.4%和18.1%。
站在新的發展起點，為了推進高水平對外開放，實施自貿區提升戰略，穩步擴大規則、規制、管理、標準等制度型開放，近期自貿區又迎來了新紅利。
日前，國務院印發的《若干措施》聚焦貨物貿易、服務貿易、商務人員臨時入境、數字貿易、營商環境、風險防控等6個方面共33條，率先在上海、廣東、天津、福建、北京等5個具備條件的自貿區和海南自由貿易港主動開展試點。其中，《若干措施》將推進金融服務開放置于突出位置。
為推進服務貿易自由便利，《若干措施》規定，除特定新金融服務外，如允許中資金融機構開展某項新金融服務，則應允許試點地區內的外資金融機構開展同類服務；試點地區金融管理部門應按照內外一致原則，在收到境外金融機構、境外金融機構的投資者、跨境金融服務提供者提交的與開展金融服務相關的完整且符合法定形式的申請后，于120天內作出決定，并及時通知申請人。
業內人士分析認為，上述規定實質上強調了外資金融機構業務準入的“國民待遇”。
同時，《若干措施》指出，允許在試點地區注冊的企業、在試點地區工作或生活的個人依法跨境購買境外金融服務；鼓勵境外專業人員依法為試點地區內的企業和居民提供專業服務，支持試點地區建立健全境外專業人員能力評價評估工作程序。
王少輝分析，這些是對服務貿易項下境外消費、自然人移動兩種模式與國際經貿規則對接的探索。
國務院新聞辦公室方面介紹，此次在有條件的自貿試驗區和自由貿易港實施的試點措施，是主動對接CPTPP規則開展的先行先試。一方面，將積極推進制度創新，率先構建與高標準經貿規則相銜接的制度體系和監管模式，展現中國有意愿、有能力加入高標準經貿協定；另一方面，也將通過試點積累經驗，為中國加入這些協定做好充分準備，提供實踐支撐。
不僅如此，6月20日，商務部會同有關地方、部門制定并發布了《清單》，涵蓋上海、廣東等20個自貿區，明確164項相關自貿區2023～2025年的重點工作。其中，《清單》強化創新平臺建設，構建系統的專業服務等配套體系，尤其在金融服務方面。
“監管層頻頻出臺政策支持自貿區和自由貿易港試點的發展，既是自貿區、自貿港建設進程推進的需要，也是我國加快構建新發展格局的需要。”王少輝認為，從加快構建新發展格局的要求看，需要堅持高水平對外開放，依托我國超大規模市場優勢，以國內大循環吸引全球資源要素，增強國內國際兩個市場兩種資源聯動效應，特別是我國于2021年9月正式申請加入CPTPP，這客觀上要求我國實現投資、貿易、資金、數據、人才等要素上的便利化流動，促進國內國際暢通循環，還要求不斷加強規則中性的壓力測試，充分發揮自貿區、自貿港在制度型開放中壓力測試區的作用，從商品、服務、資本、人才等要素型開放，轉向擴大規則、規制、管理、標準等制度型開放。
“另外，在近10年的自貿區、自貿港建設過程中，各地金融業發展程度不同、重點不同，既需要以更靈活、開放的方式，推動各地精準定位、精準施策，既實現差異化、個性化發展，又要通過加強重大制度創新系統集成，探索協同高效的開放方式和發展模式。”王少輝告訴《中國經營報》記者。
金融改革碩果累累
10年間，自貿區已經成為我國深層次改革的開路先鋒。商務部數據顯示，10年來，我國自貿試驗區累計形成278項制度創新成果，涵蓋投資便利化、貿易便利化、金融開放創新、事中事后監管等多個領域類型。
在金融方面，中國銀行海南金融研究院研究員巢真總結到，一是離岸人民幣債券發行不斷擴大，海南自由貿易港繼2022年發行首筆地方藍色離岸人民幣債券后，2023年3月成功發行首筆海南自由貿易港離岸人民幣可持續發展債券；橫琴片區在澳門債券市場發行首筆以人民幣計價的非金融類企業債券；截至2023年2月底，上海自貿區離岸債券累計發行90只，發行規模607億元。二是多筆國際結算業務創新首發，全國首筆數字人民幣保理業務、首筆跨行再保理業務落地天津自貿區；全國自貿區首單國際信用證結算新渠道業務落地青島片區；全國首筆越南盾市場采購貿易結算業務落地云南片區等。三是綠色金融發展取得新成果，天津自貿區發布全國首個省級ESG評價指南及成果；大連自貿區積極落實國家“雙碳”戰略，聯合大連石油交易所，完成全國首單液體二氧化碳線上競價交易。
以上海自貿區為例，10年間，上海自貿區持續深化金融領域開放創新，在金融制度方面多有建樹。從早期聚焦金融開放，到推動人民幣國際化、利率市場化、外匯管理體制改革，再到加快融入全球化和國際金融市場，上海自貿區金融開放進入新發展階段；同時，上海創設了自由貿易賬戶、跨境投融資便利化、國際貿易“單一窗口”制度、確立以負面清單為核心的投資管理制度、率先試行“證照分離”等。
在過去10年中，外資金融機構對于自貿區的布局十分積極。
如在上海自貿區金融改革和開放的支撐下，上海國際金融中心建設也實現跨越式發展。5月底，國家金融監督管理總局辦公廳副主任張忠寧介紹，上海外資銀行保險法人機構已經超50家，外資省級分支機構超100家，外資保險代表處超70家。
對于本次自貿區新政策帶來的新機遇，外資銀行已經摩拳擦掌。
記者從德意志銀行了解到，該行大中華區企業客戶部首席運營官熊偉表示，德意志銀行致力于幫助客戶更加便捷地開展跨境業務，十分歡迎此次自貿區對接國際高標準推進制度型開放的試點措施，也期待未來通過跨境現金管理、貿易服務和外匯管理等銀行解決方案，在自貿區貨物貿易創新和服務貿易便利領域更好地服務客戶。
王少輝建議，金融機構應圍繞構建以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局下的發展機遇進行布局。“在布局領域方面，圍繞新型離岸貿易、數字服務貿易等貿易新業態培育，提升跨境金融支付結算等方面的產品和服務創新的比較優勢；圍繞人民幣國際化、‘一帶一路’，布局跨境直接投資、證券投資離岸人民幣應用等業務領域，支持中國企業走出去投融資及資產配置需求；圍繞中國式現代化的特征，在普惠金融、財富管理、綠色金融等領域積極發揮作用。在布局戰略方面，明確金融機構各自的比較優勢、布局地區的金融發展重點，取長補短、針對性發展，建立競爭優勢；同時，根據金融對外開放和金融業發展趨勢，跟進‘引進來’‘走出去’的金融開放步伐，制定國內、國際金融市場競爭策略。”