違規(guī)炒股一直仍是證券從業(yè)人員的違規(guī)重災(zāi)區(qū)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2023年以來，已發(fā)生9起違規(guī)炒股案例。上至公司高層，下至營業(yè)部員工，都因此遭罰。
前幾日，華安證券原總經(jīng)理?xiàng)類勖癖槐O(jiān)管出示罰單，讓整個(gè)金融圈唏噓不已。楊愛民利用他人賬戶炒股21年，累計(jì)交易390只股票，累計(jì)交易金額高達(dá)9億元。扣除相關(guān)稅費(fèi)后，交易虧損。安徽證監(jiān)局對其處以25萬元的罰款。
為何違規(guī)炒股屢禁不止？抱有僥幸心理、背后利益驅(qū)使、合規(guī)意識淡薄、處罰相對較低四點(diǎn)原因可以很好地予以概括。
時(shí)任總經(jīng)理違規(guī)炒股21年，投行人員也違規(guī)
6月16日，安徽證監(jiān)局的一張罰單引起了金融圈的注意，罰單指向華安證券前員工楊愛民。值得注意的是，罰單中的楊愛民與華安證券原總經(jīng)理不但同名，而且出生年月一致，加上其他資料佐證，可以確定是同一人。
此前，華安證券于2022年4月1日公告稱，總經(jīng)理?xiàng)類勖褚颉皞€(gè)人原因”辭去總經(jīng)理及相關(guān)議事決策機(jī)構(gòu)職務(wù)。
據(jù)罰單表述，2000年6月2日至2021年11月19日期間，楊愛民控制并使用“趙某文”證券賬戶從事股票交易，累計(jì)交易390只股票，累計(jì)交易金額9.08億元，扣除相關(guān)稅費(fèi)后，交易虧損。交易資金來源于楊愛民及其家庭資金。
以上行為違反了《證券法》第四十條第一款關(guān)于禁止證券從業(yè)人員直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的規(guī)定。安徽證監(jiān)局決定對楊愛民處以25萬元的罰款。
作為公司高層，違規(guī)炒股近21年，使用的還是自家公司開設(shè)的賬戶，但一直未被查出，這也從側(cè)面反映了內(nèi)控制度的缺陷。
罰單也涉及投行人員違規(guī)炒股。
2023年1月9日，北京證監(jiān)局公布的一則罰單指向前投行人員田建橋。在2006年6月至2020年4月，田建橋先后在招商證券投行部、華福證券福建投行部、國開證券上海投行組工作。在從業(yè)期間，田建橋利用胡某杰在招商證券開立的證券普通賬戶和證券信用賬戶進(jìn)行股票買賣，累計(jì)成交金額7.24億元，虧損182.74萬元。北京證監(jiān)局對其處以25萬元的罰款。
分支機(jī)構(gòu)問題頻發(fā)，員工、負(fù)責(zé)人都有涉及
以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為主的分支機(jī)構(gòu)，相關(guān)從業(yè)人員的違規(guī)炒股現(xiàn)象更為頻繁。
今年6月，天津證監(jiān)局公布一則罰單，罰單對象為民生證券天津福安大街營業(yè)部時(shí)任總經(jīng)理、總經(jīng)理助理魏方。魏方在2011年11月16日至2018年9月26日,控制、使用他人賬戶違法買賣股票,合計(jì)交易金額2.17億元,獲利22.13萬元。
同月，華龍證券烏魯木齊揚(yáng)子江路證券營業(yè)部原副總經(jīng)理趙明被新疆證監(jiān)局出具行政處罰決定書。在任職期間，趙明私下接受客戶委托買賣證券；借他人名義持有、買賣股票146只，合計(jì)交易金額1862.94萬元，獲利2.60萬元。
今年4月，財(cái)達(dá)證券股佳木斯長安東路營業(yè)部、黑龍江分公司時(shí)任總經(jīng)理季顯文被黑龍江證監(jiān)局出具行政處罰決定書。在2017年4月12日至2022年7月5日期間，季顯文使用配偶的證券賬戶持有、買賣證券，累計(jì)成交金額1638.21萬元，交易整體虧損。
今年3月，湖北證監(jiān)局發(fā)布行政處罰決定書，國信證券湖北分公司時(shí)任客戶經(jīng)理袁云兵遭到監(jiān)管處罰。在2018年1月1日至2020年12月31日期間，袁云兵使用他人手機(jī)操作弟媳賬戶交易合計(jì)99筆，累計(jì)成交金額1378.45萬元，交易整體虧損。
今年2月，齊衛(wèi)在國海證券桂林輔星路證券營業(yè)部任負(fù)責(zé)人期間，存在借用他人名義持有、買賣股票行為。廣西證監(jiān)局對其采取出具警示函的措施。
今年1月，證監(jiān)會(huì)披露了對東北證券上海自營分公司投資經(jīng)理金佳音的行政處罰書。在2019年2月12日至2021年12月29日期間，金佳音實(shí)際控制并使用他人賬號交易26只股票。合計(jì)交易金額1186.78萬元，扣除稅費(fèi)后實(shí)際獲利66.76萬元。
同月，曾任職于國信證券、中信證券的券商員工羅匯在2012年至2019年期間先后控制使用配偶、母親的證券賬戶交易股票，賬戶合計(jì)交易金額3631.07萬元，虧損5.29萬元。深圳證監(jiān)局對其披露了行政處罰決定書。
從嚴(yán)監(jiān)管改善違規(guī)亂象
“現(xiàn)在對從業(yè)人員炒股的管控其實(shí)很嚴(yán)格，入職前就需要填寫詳盡的親屬關(guān)系，同時(shí)還需要填寫手機(jī)、電腦的設(shè)備碼。但是還是有些員工抱有僥幸心理?！蹦橙躺钲诜止镜暮弦?guī)人員告訴記者，去年剛經(jīng)歷過營業(yè)部員工違規(guī)炒股事件，這位負(fù)責(zé)人也十分無奈，“我們內(nèi)部對此也抓得很嚴(yán)，一般這種情況發(fā)生之后，都會(huì)全公司通報(bào)、罰款、扣除員工所在營業(yè)部的年終評選分?jǐn)?shù)。”
如何改善這一違規(guī)亂象？上海蘭迪律師事務(wù)所高級合伙人馬佳律師此前曾提出，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工職業(yè)操守教育；進(jìn)一步完善公司內(nèi)部管控制度；加強(qiáng)外部監(jiān)督，從嚴(yán)落實(shí)相關(guān)制度規(guī)范。
他表示，部分西方國家的政策、法律經(jīng)驗(yàn)也值得參考。美國證券交易委員會(huì)（SEC）注重懲戒的現(xiàn)場教育與警示效果。一旦 SEC 經(jīng)過初查并決定立案，即可由自律機(jī)構(gòu)與SEC展開平行調(diào)查；如果案情嚴(yán)重，則由司法部和 FBI 介入偵破。查證后，司法人員從天而降，將還在做著發(fā)財(cái)白日夢的年輕白領(lǐng)戴上手銬，從其辦公室里帶走。