ST宏圖2月1日快速反彈
以下是ST宏圖在北京時間2月1日09:42分盤口異動快照：2月1日，ST宏圖盤中快速反彈，5分鐘內漲幅超過2%，截至9點42分，報1.42元，成交1827.62萬元，換手率1.14%。
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4766最新：1.42漲幅：1.43%漲跌：0.02換手率：1.14%成交量：13.23萬手成交額：1827.62萬元主力凈流入：149.52萬元??2月1日，ST宏圖盤中快速反彈，5分鐘內漲幅超過2%，截至9點42分，報1.42元，成交1827.62萬元，換手率1.14%。注：以上信息僅供參考，不對您構成任何投資建議。
ESR1月31日斥資706.63萬港元回購45萬股ESR（01821）發(fā)布公告，于2023年1月31日，該公司斥資706.63萬港元回購45萬股，每股回購價為15.44-16.46港元。
金融機構開年戴緊箍 保險業(yè)內控不嚴頻被點名轉自：北京商報
新年伊始，監(jiān)管部門對金融業(yè)的違規(guī)行為依舊“零容忍”。1月31日，北京商報記者根據監(jiān)管披露的公開罰單統(tǒng)計，銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)、第三方支付行業(yè)新年首月共計開出413張罰單，累計金額超過2億元。值得一提的是，2023年首月四大領域無論是罰單數量還是罰沒金額同比均有所回落。在分析人士看來，這與罰單覆蓋周期內風險事件逐步收斂、經濟大環(huán)境處于觸底反彈的轉變過程有關，也體現出近五年來合規(guī)監(jiān)管常態(tài)化和系統(tǒng)化的成效顯著。
銀行
277張罰單金額超1.69億元
新年開局，監(jiān)管部門對銀行業(yè)的處罰力度絲毫不減。1月31日，北京商報記者根據銀保監(jiān)會官網公布的行政處罰信息統(tǒng)計發(fā)現，2023年首月（罰單統(tǒng)計以公布時間為準）包括銀保監(jiān)局本級、銀保監(jiān)分局本級在內的各級銀保監(jiān)系統(tǒng)對銀行業(yè)機構共開出277張罰單，合計罰沒金額超1.69億元。
具體來看，1月銀保監(jiān)會機關共開出68張罰單，處罰金額約為6438.42萬元；銀保監(jiān)分局本級共開出209張罰單，處罰金額約為1.05億元。從數量來看，與2022年同期的396張、2.04億元相比，2023年首月罰單數量和金額均有所減少。
雖然被罰數量、被罰金額均較2022年同期有所減少，但百萬級巨額罰單仍然存在，2023年首月，監(jiān)管共開出了36張百萬級罰單，受罰主體涵蓋了政策性銀行、國有大行、股份制銀行、城農商行、農村信用社、村鎮(zhèn)銀行等多類機構，其中，政策性銀行1張；國有大行及分支機構6張；股份制銀行及分支機構5張，其余24張則為地方性銀行、農商行及村鎮(zhèn)銀行等。隨著嚴監(jiān)管不斷深入，“雙罰制”特點也更加明顯，在問責直接責任人的同時，也對管理不盡職、履職不到位的管理人員進行處罰。
從監(jiān)管開出的罰單中可以看出銀行的主要違規(guī)事由依舊集中在貸款、內控等領域。北京商報記者梳理發(fā)現，在今年首月銀保監(jiān)會系統(tǒng)開具的“1號罰單”（即處罰日期均為2023年1月）中，涉及貸款業(yè)務違規(guī)的罰單已超過半數。從具體的違規(guī)事由來看，主要涉及貸后管理不到位、違規(guī)發(fā)放貸款、貸款“三查”不盡職、貸款資金被挪用、貸款分類不準確、貸款資金違規(guī)入市等內容。
近年來，在“房住不炒”的總基調下，嚴防信貸資金流入樓市、加強房地產開發(fā)貸款的監(jiān)督，涉房性貸款罰單數量整體有所減少，但仍有部分銀行及分支機構屢禁不止。除了貸款業(yè)務違規(guī)之外，銀行機構的違法違規(guī)行為還包括內部控制不到位導致發(fā)生操作風險事件；薪酬管理違反審慎經營規(guī)則；對股東股權質押貸款審核不盡職；互聯(lián)網貸款管理不到位；信貸資產質押權未落實到位；非現場統(tǒng)計數據差錯；監(jiān)管要求落實不力等多種。
近年來，在連續(xù)性的強監(jiān)管措施之下，銀行業(yè)的合規(guī)程度有所提升。不過，防范風險仍將是銀行業(yè)發(fā)展的“生命線”，未來，監(jiān)管對行業(yè)內違法違規(guī)行為保持高壓整治態(tài)勢的力度不會減弱。銀保監(jiān)會近日召開的2023年工作會議也指出，持續(xù)提升監(jiān)管有效性，健全金融法治，完善全流程全鏈條審慎監(jiān)管，提升監(jiān)管數字化智能化水平，依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管。
金樂函數分析師廖鶴凱指出，從數據來看，2023年首月罰單數量和金額均較去年同期有所減少，這與罰單覆蓋周期內風險事件逐步收斂、經濟大環(huán)境處于觸底反彈的轉變過程有關，也體現出近五年來合規(guī)監(jiān)管常態(tài)化和系統(tǒng)化的成效顯現，隨著監(jiān)管力度持續(xù)強化、不斷細化、專業(yè)度持續(xù)提升，金融機構規(guī)范度持續(xù)提升，重大違規(guī)案件下行，罰單數量少了、內容卻豐富了很多，防微杜漸的小處罰密度加大。
廖鶴凱進一步表示，結合銀保監(jiān)會2023年工作會議，除了較為常規(guī)的信貸、內控、信用卡等監(jiān)管，同業(yè)業(yè)務、資產處置、資產管理、第三方合作、個人金融信息保護、金融營銷宣傳、信息科技、信息報送規(guī)范等可能會成為監(jiān)管關注的重點。
保險
內控不嚴頻被點名
2023年開年首月，監(jiān)管部門開出上千萬元罰單劍指保險業(yè)亂象。1月31日，北京商報記者梳理發(fā)現，2023年1月，銀保監(jiān)系統(tǒng)對保險業(yè)開出罰單110張，較2022年同期的196張有所回落。處罰金額也相較2022年同期的4382.92萬元有所減少，為1976.2萬元，同比減少55%。2023年首月雖無百萬元以上罰單，但超過50萬元的罰單有9張。
具體而言，財險公司與人身險公司所涉及的罰單數量相近，分別為41張和44張。不過，從被罰金額來看，財險公司仍然占據大頭，為1071.8萬元，占保險業(yè)1月總罰金的五成以上。
與財險公司連年罰金占比較大不同的是，人身險公司2023年首月被罰金額合計為741.4萬元。此外，包括保險代理、保險銷售、保險經紀、保險公估在內的保險中介機構共有25家次被罰，占罰單總量約1/4，所涉罰金為152.2萬元。
在首月罰單的諸多違規(guī)事由中，欺騙投保人、編制或提供虛假資料、費率未備案、許可證丟失等依然是高發(fā)亂象。
值得注意的是，有關內控不嚴的亂象尤為突出。不少保險機構因內控不健全、管理不到位、疏于管理和監(jiān)督從業(yè)人員等原因被罰。如泛華聯(lián)興保險銷售股份公司山東聊城分公司因對從業(yè)人員日常管理不到位被罰，該公司對于從業(yè)人員超范圍代理保險業(yè)務問題應發(fā)現而未發(fā)現，對本單位從業(yè)人員行為管理、日常監(jiān)測不到位，負有管理責任。海南理正行保險公估有限公司則因疏于管理和監(jiān)督公估從業(yè)人員被罰。
此外，在培養(yǎng)保險業(yè)人員的合規(guī)意識方面，仍有險企未“以身作則”。1月10日，中國人民人壽保險股份有限公司煙臺中心支公司因唆使、誘導保險代理人進行違背誠信義務的活動被罰。
從處罰力度來看，“雙罰制”繼續(xù)嚴格落實，今年首月，在追究機構責任的同時，有近八成罰單依法追究了違法責任人員的個人責任。此外，兩家保險中介機構受到頂格處罰。其中，匯金永信保險銷售服務有限公司綿陽分公司因存在利用業(yè)務便利為其他機構及人員牟取不正當利益、編報虛假資料的違法違規(guī)行為，被停止接受新業(yè)務一年。
與2022年1月保險業(yè)被罰金額逾4300萬元相比雖有所回落，但今年首月被罰金額仍高于2021年同期的1300萬元。在業(yè)內人士看來，隨著多年來嚴監(jiān)管的落實，保險業(yè)的風險得到了有效防范與控制，保險市場各主體的合規(guī)經營意識越來越強，但是一些市場亂象還沒有根本扭轉，也還有新的違法違規(guī)行為產生。而且，當前外部環(huán)境，特別是國際經濟金融環(huán)境還比較復雜多變，風險較大，也很容易對國內金融保險市場產生沖擊。因此，嚴監(jiān)管的趨勢還會繼續(xù)。
“對于保險機構來說，需要將合規(guī)經營植根于企業(yè)的經營理念之中，融入企業(yè)文化，變成日常經營中的自覺行為。只有這樣，才能減輕外部環(huán)境對公司經營行為的影響，真正做到合規(guī)經營?！笔锥冀涃Q大學保險系副主任李文中如是表示。
證券
10名高管被認定為不適當人選
開年首月，就有8家券商收到來自不同監(jiān)管部門下發(fā)的罰單。據北京商報記者不完全統(tǒng)計，1月以來，上交所、深交所及各地證監(jiān)局累計對證券公司行業(yè)下發(fā)21張罰單，涉及中信證券、中信建投證券、國融證券、申萬宏源證券、萬和證券、民生證券、長江證券、網信證券共8家券商，相關機構所收罰單多集中在1-2張不等。
整體來看，2023年相關受罰機構主要存在兩大類問題，首先是旗下證券營業(yè)部及員工在執(zhí)業(yè)過程中存在不規(guī)范行為；其次則是相關機構及旗下保薦代表人（以下簡稱“保代”）在保薦承銷過程中存在不當行為。此外，還有個別券商因公司債券業(yè)務違規(guī)受罰。其中，保代違規(guī)也是首月罰單中提到的高頻處罰事由。
除保薦業(yè)務和營業(yè)部業(yè)務多存在違規(guī)現象外，債券業(yè)務違規(guī)也成為部分券商在近期受罰的一大重點問題。1月5日，國融證券因在公司債券承銷和受托管理業(yè)務中，個別項目未對發(fā)行人抵押備案程序的真實性進行全面盡職調查，未持續(xù)跟蹤并及時督導發(fā)行人披露與發(fā)行人償債能力相關的重大事項。同時，債券業(yè)務整體風險管控存在不足，個別項目對發(fā)行人募集資金使用監(jiān)督不到位、內核機制執(zhí)行不到位等問題遭內蒙古證監(jiān)局責令改正。同日，國融證券時任分管債券業(yè)務副總裁楊亮也因對相關違規(guī)行為負有管理責任遭監(jiān)管出具警示函。
除追究機構責任外，監(jiān)管也進一步加大對違法違規(guī)相關責任人員的處罰。1月20日，針對網信證券此前存在的債券交易業(yè)務違規(guī)、凈資本等風險控制指標不符合規(guī)定等多項問題，遼寧證監(jiān)局更是連發(fā)10張罰單，認定網信證券時任董事長、總經理等10人為不適當人員，禁止履行相關職務長達5-15年不等。
整體來看，上述證券公司及相關責任人均受到不同程度的處罰。那么，在遭受監(jiān)管處罰后，對相關機構的后續(xù)運作管理可能產生怎樣的影響？
券商投行人士何南野認為，如果罰單內容僅限于責令改正等較輕的處罰，對證券公司業(yè)務發(fā)展影響可能不大，但證券公司內部會面臨自上而下更嚴格的整改，短期內或也會讓受處罰證券公司的從業(yè)人員出現難以適應的情況。如果罰單要求暫停業(yè)務3個月或6個月，影響則會較大，或將直接影響相關機構1-2年內的業(yè)務發(fā)展和收入利潤表現。
盡管當前證券業(yè)罰單數量仍居高不下，但在業(yè)內人士看來，為進一步加強管理，事前監(jiān)管或會提上日程。“就目前的監(jiān)管手段來看，基本都是趨向事后監(jiān)管，但從一些監(jiān)管案例和未來的發(fā)展趨勢來看，事前監(jiān)管或許會被提上日程，也就是將違法犯罪防患于未然，立法層面的工作力度或會進一步加大。”深圳中金華創(chuàng)基金董事長龔濤如是說道。
何南野則直言，按照目前的監(jiān)管精神，2023年預計將全面實施注冊制，這就意味著監(jiān)管只會更加的嚴格，監(jiān)管趨緊的態(tài)勢會越來越明顯，業(yè)務不合規(guī)的券商也將面臨更大的處罰，只有合規(guī)經營、審慎穩(wěn)健的券商，才能獲得更好的發(fā)展機會。
支付
罰單金額數量同比回落
2023年首月，第三方支付領域的罰單并未缺席。北京商報記者根據央行各分支機構披露的信息統(tǒng)計發(fā)現，僅按發(fā)布時間計算，1月，央行總計對5家第三方支付機構開出了罰單，合計罰沒金額約為1247萬元。5張罰單中，有4張為“雙罰”罰單。從罰單金額來看，3張罰單達到百萬元級別水平，罰單最高超過646萬元，最少為6萬元。
金運通網絡支付股份有限公司是年內首家被罰的機構，因違反清算管理規(guī)定和違反特約商戶管理規(guī)定兩項違法違規(guī)行為，被沒收違法所得119.12萬元，處以罰款208.48萬元，合計罰沒金額達327.6萬元；北京銀通支付有限公司因未按規(guī)定辦理變更事項，被央行營業(yè)管理部罰款6萬元，該罰單也是5張罰單中唯一一張非“雙罰”罰單；遼寧新天數字科技有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，被罰款49萬元。
談及新年首月5家支付機構被罰事宜，冰鑒科技研究院高級研究員王詩強指出，支付罰單一直存在，主要原因是支付機構對接的客戶數量龐大，交易錯綜復雜，傳統(tǒng)的風險控制手段無法做到筆筆精準風險識別。與此同時，風控提升需要較大的資金投入，部分支付機構風控建設緩慢，或是不重視該部分布局，就容易違規(guī)受罰。
就罰單所涉及的具體違規(guī)事宜、整改情況以及后續(xù)業(yè)務合規(guī)規(guī)劃等問題，北京商報記者也向金運通支付、銀通支付等機構進行了了解，但截至發(fā)稿未收到對方回復。
近年來，第三方支付領域的罰單頻現，百萬元、千萬元級別的罰單時有出現。2022年全年，第三方支付領域至少產生了56張罰單，罰沒總金額超過2.71億元。按照前述罰單信息計算，2023年5家支付機構共計被罰1246.82萬元。
北京商報記者進一步對比發(fā)現，與前兩年的開年首月受罰情況相比，2023年1月支付領域的罰單數量與罰沒金額出現了明顯的回落。其中，2022年1月，央行對第三方支付機構開出8張罰單，合計罰沒金額接近2600萬元；2021年1月，央行公布的支付罰單數量為9張，合計罰沒金額為7409萬元。
“罰單減少可能與近年來支付機構數量不斷減少有一定關系，”王詩強告訴北京商報記者，隨著支付機構的退出，未來處罰頻次可能會下降，行業(yè)集中度會越來越高。
博通分析金融行業(yè)資深分析師王蓬博則指出，盡管從數據上同比有所回落，但從處罰上可以看到跟往年相比會有一些新的處罰原因出現，例如“未按規(guī)定停止為連續(xù)一年未發(fā)生交易的受理終端或收款碼提供收款服務”。這些也都說明央行持續(xù)對支付行業(yè)嚴監(jiān)管的態(tài)度延續(xù)下，也在根據新的規(guī)定更新檢查內容，不斷與時俱進。
此外，北京商報記者注意到，從受罰事宜來看，2023年首月受罰機構涉及的違規(guī)事由，仍舊主要集中在商戶管理、支付管理、清算管理等方面，違規(guī)“重災區(qū)”主要集中在反洗錢不力、銀行卡收單等領域。王蓬博解釋稱，反洗錢和未落實商戶實名制和結算管理要求仍然將是2023年罰單中披露最多的處罰原因之一，支付機構在對應領域依然存在漏洞。預計未來這類處罰比例將逐漸增加，或將成為支付機構被處罰的主要原因。
北京商報記者 陳婷婷 胡永新 廖蒙 李海媛 宋亦桐
石油輸出國組織（OPEC）預計，本季度全球石油市場將陷入供應過剩，同時下調需求前景，上調非OPEC供應預估。根據OPEC的最新月度報告，其將第三季度原油產量預測下調124萬桶/天，至2，827萬桶/天。這比OPEC 13個成員國7月的產量低了約57萬桶/天。OPEC位于維也納的研究部門將本季度全球原油需求預期下調72萬桶/天，同時上調非OPEC供應預期52萬桶/天。預計本季度原油消費均值為9993萬桶/天。