近年來，隨著5G、AI、云計算等技術的廣泛應用，金融服務發展迎來新機遇，技術與金融業務深度融合成為大勢所趨，同時金融服務產業生態也在發生變化，技術將成為金融業核心競爭力之一。為助推轉型升級，助力投資者掘金數字經濟時代，作為國內首批基金投顧試點的金融機構，南方基金已于2019年在全市場首家推出基金投顧服務。近日據了解，南方基金司南投顧12月6日正式在國信證券上線，具體上線組合為：司南多因子成長組合、司南股債平衡組合和司南絕對收益組合。南方基金將攜手國信證券，強強聯合以共促金融科技賦能金融業高質量發展。

△圖源：視覺中國

南方基金自2019年推出基金投顧品牌司南投顧以來，一直立足于解決“選基難”、“擇時難”、“基金賺錢，基民不賺錢”的問題，經過兩年來的深耕厚植，逐漸形成兩大鮮明特色。其一是堅持“以客戶為中心”。具體來看，司南投顧旨在打造“以客戶為中心”的一站式投顧服務，這是南方基金推出司南投顧品牌的初心，也是南方基金基金投顧業務一以貫之的工作思路。司南投顧結合投資者的投資目標、資產狀況、風險偏好等畫像，量身定制投資組合，并在市場發生變化時，針對投資者已授權賬戶進行調倉交易。目前司南投顧已經構建起覆蓋投前、投中、投后的全流程投顧體系，投前通過詳盡的客戶需求調研為投資者匹配最合適的資產，投中全委托式賬戶管理引導投資者長期投資，投后的持續投顧服務陪伴，讓投資者無懼市場波動。

其二，司南投顧充分融合金融科技。南方基金已建立起與基金投顧業務相匹配的投顧投資管理系統、投顧賬戶管理系統、投顧風險管理系統等業務系統，各大系統各司其職，互相配合，有力保障了業務的順利運行。在選基方面，個人投資者最缺乏的就是選基工具，當涉及到基金的一些深入分析時，個人投資者往往有心無力。而投資經理可以利用大數據定量分析，通過專業的軟件瞬間完成基金的篩選、對比、分析和深入研究，不僅數據維度豐富，而且效率更高。

近兩年的試點運作，司南投顧表現優異。據南方基金公開數據，截至2021年9月底，其留存資金超過83%，復投金額占比超過60%，其中司南股債平衡組合的持倉客戶盈利占比超過83%，司南雙月寶組合的持倉客戶盈利占比超過96%。憑借出色的表現，南方基金投顧服務在由《證券時報》評選的“2020中國金融科技先鋒榜榜單”中，入選中國智能投顧（理財）先鋒榜。

從上述數據不難看出，基金投顧有效改變了用戶投資習慣，基金投顧鼓勵長期投資的理念得到了投資者的認可。因而南方基金認為基金投顧業務發展還有很大空間。未來，南方基金希望與同行一道，致力于提供優質的投顧服務，讓更多投資者受益于資本市場發展帶來的機遇。

值班丨怡

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