近年來，隨著5G、AI、云計算等技術(shù)的廣泛應(yīng)用，金融服務(wù)發(fā)展迎來新機遇，技術(shù)與金融業(yè)務(wù)深度融合成為大勢所趨，同時金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)生態(tài)也在發(fā)生變化，技術(shù)將成為金融業(yè)核心競爭力之一。為助推轉(zhuǎn)型升級，助力投資者掘金數(shù)字經(jīng)濟時代，作為國內(nèi)首批基金投顧試點的金融機構(gòu)，南方基金已于2019年在全市場首家推出基金投顧服務(wù)。近日據(jù)了解，南方基金司南投顧12月6日正式在國信證券上線，具體上線組合為：司南多因子成長組合、司南股債平衡組合和司南絕對收益組合。南方基金將攜手國信證券，強強聯(lián)合以共促金融科技賦能金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

△圖源：視覺中國

南方基金自2019年推出基金投顧品牌司南投顧以來，一直立足于解決“選基難”、“擇時難”、“基金賺錢，基民不賺錢”的問題，經(jīng)過兩年來的深耕厚植，逐漸形成兩大鮮明特色。其一是堅持“以客戶為中心”。具體來看，司南投顧旨在打造“以客戶為中心”的一站式投顧服務(wù)，這是南方基金推出司南投顧品牌的初心，也是南方基金基金投顧業(yè)務(wù)一以貫之的工作思路。司南投顧結(jié)合投資者的投資目標(biāo)、資產(chǎn)狀況、風(fēng)險偏好等畫像，量身定制投資組合，并在市場發(fā)生變化時，針對投資者已授權(quán)賬戶進行調(diào)倉交易。目前司南投顧已經(jīng)構(gòu)建起覆蓋投前、投中、投后的全流程投顧體系，投前通過詳盡的客戶需求調(diào)研為投資者匹配最合適的資產(chǎn)，投中全委托式賬戶管理引導(dǎo)投資者長期投資，投后的持續(xù)投顧服務(wù)陪伴，讓投資者無懼市場波動。

其二，司南投顧充分融合金融科技。南方基金已建立起與基金投顧業(yè)務(wù)相匹配的投顧投資管理系統(tǒng)、投顧賬戶管理系統(tǒng)、投顧風(fēng)險管理系統(tǒng)等業(yè)務(wù)系統(tǒng)，各大系統(tǒng)各司其職，互相配合，有力保障了業(yè)務(wù)的順利運行。在選基方面，個人投資者最缺乏的就是選基工具，當(dāng)涉及到基金的一些深入分析時，個人投資者往往有心無力。而投資經(jīng)理可以利用大數(shù)據(jù)定量分析，通過專業(yè)的軟件瞬間完成基金的篩選、對比、分析和深入研究，不僅數(shù)據(jù)維度豐富，而且效率更高。

近兩年的試點運作，司南投顧表現(xiàn)優(yōu)異。據(jù)南方基金公開數(shù)據(jù)，截至2021年9月底，其留存資金超過83%，復(fù)投金額占比超過60%，其中司南股債平衡組合的持倉客戶盈利占比超過83%，司南雙月寶組合的持倉客戶盈利占比超過96%。憑借出色的表現(xiàn)，南方基金投顧服務(wù)在由《證券時報》評選的“2020中國金融科技先鋒榜榜單”中，入選中國智能投顧（理財）先鋒榜。

從上述數(shù)據(jù)不難看出，基金投顧有效改變了用戶投資習(xí)慣，基金投顧鼓勵長期投資的理念得到了投資者的認(rèn)可。因而南方基金認(rèn)為基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展還有很大空間。未來，南方基金希望與同行一道，致力于提供優(yōu)質(zhì)的投顧服務(wù)，讓更多投資者受益于資本市場發(fā)展帶來的機遇。

值班丨怡

-END-

?午餐致學(xué)生嘔吐，校長痛哭換不動送餐公司

?九價HPV疫苗也要搶！加價購買還成黑戶

?中國電競戰(zhàn)隊EDG奪冠獲贈房

?那個房價超3萬元/平方米的縣城如今爆跌

?79歲拜登體檢報告出爐

加微信：monicain221

▼

更多精彩，請加關(guān)注

時代周報系列微信公眾號