他們既青春活力，又經驗豐富，既視野開闊，又腳踏實地。以客戶為中心，他們為客戶創造價值，幫助客戶實現資產保值增值，創下不俗的業績；秉持“因您而變”的服務理念，他們關注客戶需求，無論是企業高管、家庭主婦，還是老年朋友，都傾情傾力服務，追求客戶滿意度的持續提升。他們輸出的不只是財富管理服務，還有人與人之間的關懷溫暖。這個實力杠杠的、親和力滿滿的團隊，就是招商銀行廈門分行營業部理財團隊。

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實力強勁的團隊

這個團隊共有11位理財經理，大多數具有5年以上的財富管理從業經歷，具有CFP（國際金融理財師）或AFP（金融理財師）資質，多位獲得中銀協認證“高級財富管理師”。因實力強勁、表現突出，多位理財經理曾獲得招行總行級榮譽獎項，每年都有團隊成員被評為招商銀行廈門分行優秀員工。

亮眼的履歷與成績背后，是不斷的自我磨礪。看看他們的部分日程安排，或可“管中窺豹，可見一斑”——每日晨會進行市場播報分析，每日夕會進行產品學習，通過小組討論、通關演練等形式，不斷提升專業度；每月開展服務評審會，針對日常客戶服務中出現的問題，從客戶角度出發，改進服務流程，提升服務水平；每月分享優秀的服務舉措或創新，積極推廣可復制的經驗，提升客戶體驗……

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提升自身能力素養的同時，每個理財經理面對成百上千的服務對象，對每一位客戶，他們都以誠相待。

前段時間，一些客戶的理財資金到期了，為了第一時間幫他們配置好產品，不讓資金閑置，理財經理小蔡逐個安排在線資產配置服務。

這些客戶需要對接穩健的理財，那類客戶需要權益類的產品，小蔡每個都幫忙仔細分析、細心講解，每天都忙得口干舌燥。一些中青年客戶很快就通過手機銀行搞定了新產品的配置，但有幾位老年朋友卻撓頭：“小蔡，我資金到期了，不會用手機銀行，現在帶著小孫子沒法去網點，我的錢只能放在活期嗎？”小蔡二話沒說，再忙也要擠出時間上門服務，一個個小區跑，給一個個老人講解產品，然后確認購買。一圈走完，小蔡腿都酸了，但想到老朋友們舒心的微笑，累并快樂著！

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不斷提升的服務

以客戶為中心，為客戶創造價值，是招商銀行廈門分行營業部理財團隊一直努力的方向。在幫助客戶管好財、理好財的同時，他們還追求客戶體驗感的提升。客戶滿意度評分，即是其中的舉措之一。

每次服務結束后，理財經理都會邀請客戶填一項評分表，表中的項目有“服務態度”、“合理推薦產品或功能”、“不過度打擾”、“關注客戶需求”、“風險提示到位”等十多項，每個項目分為“好評”、“差評”兩個選項，由客戶自主打分。此項評分的匯總，將作為定期考核的加減分。

滿意度評分只是把客戶評價量化，而在日常工作中，為客戶著想、從客戶角度思考問題，早已深入這個團隊的思想深處。

去年疫情發生后，一些臺灣客戶長時間沒來大陸，因他們的證件過期等原因，無法使用網銀，賬戶上的資金只能閑置著。理財經理小蔡逐個通知提醒他們，但是，有幾個人的手機、微信等都無法通聯。怎么辦？不放棄！皇天不負有心人，終于聯系上了，先指引他們如何申請臨時解凍網銀，再分析資產情況、理財投資產品情況等，過程瑣碎復雜，但客戶的資金閑置問題卻可得解，小蔡覺得這是最大的獎賞。

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理財之外的延伸

對提升客戶體驗的追求，招商銀行廈門分行營業部理財團隊還延伸到了財富管理服務之外。

今年7月，平時較少聯系的普通客戶陳姐突然給理財經理小鐘發來信息。原來，她看到了招商銀行舉辦“童畫筑夢金葵向陽”全國少兒繪畫大賽的消息。參與這項賽事并晉級總行評審的作品，有望被納入聯合刊物，同時有望在國家級刊物上刊登。一向注重子女教育的陳姐，想讓小孩報名參加。

從活動報名、作品構思，到作品遞交、人氣投票，陳姐和孩子積極參與。然而，遺憾的是，陳姐孩子的作品未能晉級，也沒能通過拉票獲得人氣獎。

想象著孩子失望的眼神，小鐘覺得自己該做些什么。靈光一閃，她想到將作品裝裱起來。當天下班，她就直奔書畫行。裝裱好后，連同優勝獎榮譽證書，一并交到陳姐手中。“說實話，我還在焦慮要怎么安慰孩子，沒想到你們竟然把作品裝裱起來了，他看到一定很開心！你們太用心了！”捧著裝幀精美的畫，陳姐感慨萬分，連連稱謝。

“我們服務的意義不僅僅是財富管理，更是一種陪伴。”小鐘說。

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線上服務的奉獻

隨著銀行業數字化轉型的發展，以及近兩年疫情期間無接觸服務的需求，招商銀行廈門分行營業部理財團隊著力推進“線上+線下”服務。例如，充分利用“招商銀行APP”的強大平臺，為客戶的財富管理送去更多的增值服務。

不僅如此，他們還開動腦筋，利用網絡為市民提供形式多樣的服務。

今年9月疫情襲擊廈門，一些企業無法舉辦職工博餅聚會。為了給職工們送去節日的歡樂，招商銀行廈門分行營業部理財團隊主動聯系某軟件公司，利用該公司開發的線上博餅軟件，為有需求的企業提供服務。一時間，叮叮當當的骰子聲在很多職工的手機上響起。

疫情過后，臨近重陽節，招商銀行廈門分行營業部理財團隊的小伙伴們又腦洞大開，連著為老年人在線上辦了兩場活動，其中一場是搶答抽獎，另一場是曬圖比拼，老年朋友們將平日拍的美圖發到朋友圈，憑點贊數多寡評獎。為此，老人們忙得不亦樂乎，笑聲連著掌聲在云端傳遞。

心里不光有枯燥的財富數字，招商銀行廈門分行營業部理財團隊更有一顆服務社會、積極奉獻的心。（吳婷婷）