做好規(guī)劃、加強認(rèn)知、咨詢專業(yè)顧問，中國新富人群的財富管理健康度不斷上升
北京時間10月14日，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院（“上海高金”）與全球金融服務(wù)機構(gòu)嘉信理財（Charles Schwab）聯(lián)合發(fā)布第五年度《中國新富人群財富健康指數(shù)》，以追蹤中國新富人群不斷變化的投資行為和財富觀念。
本次調(diào)研共訪問了中國3,600余名年收入在12.5萬至100萬元之間、可投資資產(chǎn)在700萬元以下的新富人群，覆蓋上海、北京、廣州、深圳、成都、杭州、大連、廈門、重慶、武漢、南通、石家莊、中山、昆明及襄陽等十五座城市。
報告顯示，2021年中國新富人群財富健康指數(shù)為72.02，較2020年小幅上升2.29，并創(chuàng)下五年新高。該指數(shù)包括四個維度：財富信心、財務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)管理、投資參與，其中財富信心和投資參與這兩個指數(shù)呈現(xiàn)顯著增長，前者為74.18，較上年上升了2.97；后者為79.23，較上年增長2.60。
“不只是中國，投資參與度高企是一個全球性的普遍現(xiàn)象。比如我們在美國開展的一項針對新入市投資者的調(diào)查顯示，人們的投資參與度也在提高。” 嘉信理財國際市場董事總經(jīng)理Lisa Hunt表示。
在指數(shù)之下，報告提出了一些具體的發(fā)現(xiàn)。首先，新冠疫情推動了新富人群在財務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)管理兩大領(lǐng)域采取新舉措，包括理性看待風(fēng)險偏好、定期審查財務(wù)目標(biāo)，以及制定專業(yè)、合理的財務(wù)規(guī)劃，這在一定程度上提升了其對未來財富健康狀況的預(yù)期：有19.8%的受訪者表示新冠疫情爆發(fā)后，他們實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)的可能性有所提升，而去年持這一觀點的僅占8.5%。在這個過程中，該群體對于現(xiàn)代財富管理的認(rèn)知也有所改善。
“面對復(fù)雜多變的外部環(huán)境，新富投資者已經(jīng)逐步認(rèn)識到優(yōu)化個人和家庭財富管理策略的重要意義。”上海高金教授吳飛表示。“今年的數(shù)據(jù)顯示，中國新富人群非常渴望提升自己的金融素養(yǎng)，這表明該群體愿意根據(jù)外部環(huán)境的壓力積極調(diào)整自己的投資方式，為實現(xiàn)自己的人生目標(biāo)做好充足的財務(wù)準(zhǔn)備。”
另外，新富投資者傾向于咨詢投資顧問和專業(yè)金融機構(gòu)，以尋求權(quán)威的理財建議和專業(yè)知識。在過去五年內(nèi)，新富人群對金融機構(gòu)和投資顧問的信任度從57.8%提升至75.4%，而且今年僅有0.6%的受訪者稱對此完全不信任。與此同時，認(rèn)為數(shù)字金融平臺對自己非常有幫助的受訪者占比從56.2%增長至72.9%，新富投資者對金融平臺的信任度也從55.9%提高到71.0%。在社交媒體上，64.6%的受訪者稱他們會重點關(guān)注投資者教育類信息，77.7%的受訪者則更青睞權(quán)威金融機構(gòu)的官方賬號發(fā)布的信息。
展開全文做好規(guī)劃、加強認(rèn)知、咨詢專業(yè)顧問，中國新富人群的財富管理健康度不斷上升
北京時間10月14日，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院（“上海高金”）與全球金融服務(wù)機構(gòu)嘉信理財（Charles Schwab）聯(lián)合發(fā)布第五年度《中國新富人群財富健康指數(shù)》，以追蹤中國新富人群不斷變化的投資行為和財富觀念。
本次調(diào)研共訪問了中國3,600余名年收入在12.5萬至100萬元之間、可投資資產(chǎn)在700萬元以下的新富人群，覆蓋上海、北京、廣州、深圳、成都、杭州、大連、廈門、重慶、武漢、南通、石家莊、中山、昆明及襄陽等十五座城市。
報告顯示，2021年中國新富人群財富健康指數(shù)為72.02，較2020年小幅上升2.29，并創(chuàng)下五年新高。該指數(shù)包括四個維度：財富信心、財務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)管理、投資參與，其中財富信心和投資參與這兩個指數(shù)呈現(xiàn)顯著增長，前者為74.18，較上年上升了2.97；后者為79.23，較上年增長2.60。
“不只是中國，投資參與度高企是一個全球性的普遍現(xiàn)象。比如我們在美國開展的一項針對新入市投資者的調(diào)查顯示，人們的投資參與度也在提高。” 嘉信理財國際市場董事總經(jīng)理Lisa Hunt表示。
在指數(shù)之下，報告提出了一些具體的發(fā)現(xiàn)。首先，新冠疫情推動了新富人群在財務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)管理兩大領(lǐng)域采取新舉措，包括理性看待風(fēng)險偏好、定期審查財務(wù)目標(biāo)，以及制定專業(yè)、合理的財務(wù)規(guī)劃，這在一定程度上提升了其對未來財富健康狀況的預(yù)期：有19.8%的受訪者表示新冠疫情爆發(fā)后，他們實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)的可能性有所提升，而去年持這一觀點的僅占8.5%。在這個過程中，該群體對于現(xiàn)代財富管理的認(rèn)知也有所改善。
“面對復(fù)雜多變的外部環(huán)境，新富投資者已經(jīng)逐步認(rèn)識到優(yōu)化個人和家庭財富管理策略的重要意義。”上海高金教授吳飛表示。“今年的數(shù)據(jù)顯示，中國新富人群非常渴望提升自己的金融素養(yǎng)，這表明該群體愿意根據(jù)外部環(huán)境的壓力積極調(diào)整自己的投資方式，為實現(xiàn)自己的人生目標(biāo)做好充足的財務(wù)準(zhǔn)備。”
另外，新富投資者傾向于咨詢投資顧問和專業(yè)金融機構(gòu)，以尋求權(quán)威的理財建議和專業(yè)知識。在過去五年內(nèi)，新富人群對金融機構(gòu)和投資顧問的信任度從57.8%提升至75.4%，而且今年僅有0.6%的受訪者稱對此完全不信任。與此同時，認(rèn)為數(shù)字金融平臺對自己非常有幫助的受訪者占比從56.2%增長至72.9%，新富投資者對金融平臺的信任度也從55.9%提高到71.0%。在社交媒體上，64.6%的受訪者稱他們會重點關(guān)注投資者教育類信息，77.7%的受訪者則更青睞權(quán)威金融機構(gòu)的官方賬號發(fā)布的信息。