對于普通投資者，從客觀的角度講，根本沒有辦法像專業投資者那般去分析一家上市公司具不具備投資性。就算是專業的投資者，在沒有團隊協作，對股市3600余家上市公司進行分析，也很難面面俱到。這就需要投資者，將所有的財務、技術分析進行“精華”化，達到全面分析。那么，分析一只股票，一般從哪幾個方面分析呢？

營業收入同比增長率、凈利潤、凈利潤同比增長率這些內容很重要！如果以及上市公司，凈利潤很不穩定，隔年就出現虧損，這樣的上市公司有沒有必要去投資呢？短線、中線炒個概念性上漲還可以，但長線，并不理想。價格，圍繞價值變動，價格受到供需關系的影響。一些虧損的上市公司，沒有長線的投資價值性。對應，查看一家上市公司的營業收入同比增長率、凈利潤、凈利潤同比增長率就能很好的顯示出這家公司是否處于營收增長、正盈利以及凈利潤是增長的。

這是一家醫藥行業的上市公司近六個季度的財報，營業收入同比增長率連續保持20%以上的增長，凈利潤沒有出現過虧損，凈利潤同比增長率也是連需6個季度保持雙位數增長。那么，對于這家上市公司而言，能很好反應出業績的增長性、成長性、確定性是很好的。

這是一家傳媒行業的上市公司。從近6季度的財報來看，營業收入同比增長率穩不穩定呢？高的時候能同比增長160.5%，低的時候能-58.21%，很不穩定。凈利潤也是如此，2017年盈利1.31億，2018年虧損11.81億，2019年一季度繼續虧損，盈利穩定性、持續性、成長性很受限制。凈利潤同比增長率，就更加一目了然，高的時候同比增長477.87%，低的時候同比-136.33%。

通過營業收入同比增長率、凈利潤、凈利潤同比增長率，能很好反映一家上市公司業績增長的情況以及具不具備業績的穩定性、持續性、成長性。

投資，股票價格不上漲，要如何盈利？看看股息率！股息率，也就是上市公司現金分紅對應股票價格的股息水平，從而得出的股息率。這個指標有什么用處呢？如果一家上市公司，常年股票價格不變，然后就想投資這家上市公司，應當如何進行回報呢？就是通過股息率進行回報。

投資者進入到股市，往往沒有詳細的查看一家上市公司的股息率水平。不過，股市股息率高的上市公司確實很少，連續五年股息率大于3%的上市公司只有12家。

上圖中的股息率，就是一家高股息的上市公司，連續六年股息率大于3%，連續五年股息率大于5%。那么，在這種情況下，就算是這家上市公司股票價格沒有變化，通過分配，每年也是能享受到股息分紅。

那么，我們再來看上圖這家上市公司呢？從2012年-2018年股息分紅，沒有超過1%以上股息率的分紅。

如果選擇一家公司進行投資，是不是有股息分紅的安全性要比沒有股息分紅的安全性要高呢？通過股息率能很好的反應這家上市公司有沒有好的分紅意識以及分紅回報。

負債情況、資產情況，咱們也要懂！分析一家上市公司，如果對負債、資產情況不清楚，心里還是沒底的。就好比去朋友那里投資，你完全不知道朋友的負債情況、資產情況，就算是項目再好，也會擔驚受怕。

這家上市公司的負債率不高，2019年一季度為19.12%。雖然有負債，但負債率并不高，低于20%的水平。不僅僅如此，負債率低，貨幣資金還很豐富，達到了1117億。資產表中還有存貨240.3億。在負債數據顯示中，更多的還是流動負債。通過查看負債、資產的情況，能清楚的知道這家上市公司具體的負債、資產情況。

那么，再來看這家上市公司呢？負債率46.48%，雖然低于50%，但也不低，貨幣資金18.17億，流動負債60.42億、非流動負債21.69億。這家上市公司的負債很明顯比上面那家負債比例要大，并且存在一些非流動負債。兩家上市公司相對比，明顯是上面的那家上市公司要優于下面的這家上市公司。

市盈率水平，評估一家上市公司高低估的指標。如何才能辨別一家上市公司是被高估了，還是被低估了？個人認為市盈率就是最好的財務指標。市盈率的計算方式是：股價÷每股盈余，是股票價格與每股能賺多少錢之間的關系。市場通常以20倍作為標準，但更正確的方式是利用歷年的市盈率水平進行對比。

這家上市公司年度市盈率常年保持在15倍-35倍之間，那么對應2006年、2007年時的市盈率就是高了，達到了65.37倍、102.36倍。那么對應2003年、2013年時的13.1倍及9.03倍就是被嚴重低估了。

通過年度市盈率的水平，能很好考量出這家上市公司歷年的市盈率水平，并且能分析出現在的位置是高估了還是低估了。

歷年凈資產收益率，才是秘密武器！分析一家上市公司，要清楚這家上市公司凈資產與凈利潤之間的關系，在財務指標中就有凈資產收益率這項指標。凈資產收益率，查看一年的水平，并不能很好反應出這家上市公司到底是好還是壞。為什么？因為有些上市公司通過賣資產的方式推高凈利潤收入，顯示的數據，并不準確。所以，就需要看歷年的凈資產收益率。

股市3600余家上市公司，有多少家凈資產收益率連續五年大于15%的上市公司呢？只有100家。可以說，能達標的上市公司，就是股市的優質資產。我們再看這家上市公司，連續21年凈資產收益率大于10%，連續16年凈資產收益率大于15%，連續15年凈資產收益率大于20%。這樣的數據，在股市中是少之又少，優質的上市公司才能達到。

總結：分析一只股票，一般要從營業收入同比增長率、凈利潤、凈利潤同比增長率、負債情況、資產情況、股息率、市盈率以及凈資產收益率去分析，能很好的分析出這家上市公司具體穩定性、成長性、持續性、價值性以及潛力性。